Aslında Ricardo Salinas Pliego Türkiye’de de bilinen bir isim. Meksikalı bu çok zengin iş insanı, İspanyolca konuşan dünyanın vazgeçilmezi AztecaTV’nin sahibi. Türkiye’de de en çok Acun Ilıcalı’nın arkadaşı, hatta kısmen iş ortağı

Daha iki hafta önce dev yatıyla Bodrum’daydı, Acun Ilıcalı ile yemek yedi, arkasında helikopteri de olan yatı Torba ve Türkbükü sahillerinde görüldü.

Salinas Pliego, “süper zenginler” kulübün bir üyesi. Medya ve perakende sektörlerinde dev işlerinin yanısıra büyük bir Bitcoin yatırımcısı aynı zamanda.

Ve bütün diğer süper zenginler gibi, yatırımlarını ve gündelik hayatını bankalardan aldığı borçlarla finanse ediyor. Bankaya elindeki hisse senetlerini güvence olarak gösteriyor, borcu alıyor. Borcunu geri ödediğinde de rehindeki hisselerini geri alıyor.

İşte Salinas Pliego t am da bu şekilde yaptığı bir işlem sırasında 400 milyon dolarlık hissesini kaptırmış durumda ve yıllardır bu hisseleri geri almaya uğraşıyor. Amerika’nın ünlü The Wall Street Journal gazetesinden Margot Patrick müthiş bir gazetecilik yaparak bu dolandırıcılığı bütün girdisi çıktısıyla haberleştirmiş. Bu haberi tam metne yakın çevirisiyle sunuyoruz.

***

2021 baharında, Meksikalı milyarder Ricardo Salinas Pliego büyük bir bitcoin yatırımı yapmak istedi.

Bitcoin alımını finanse etmek için bankalardan 400 milyon dolar borç almayı planladı. Teminat olarak, kendisine ait bir perakende grubunda sahip olduğu 1 milyar dolardan fazla hisse senedini gösterecekti.

Kredilerden üçü daha önce iş yaptığı uluslararası bankalardandı. Dördüncü borç veren yeni gelen biriydi ama görünüşte kusursuz bir soyağacına sahip gibiydi.

Ya da Salinas Pliego öyle düşündü.

İsviçreli bir danışmanın tavsiyesi üzerine Salinas Pliego, Gregory Mitchell adında bir adam tarafından temsil edilen ve ünlü Astor ailesiyle bağları olduğu söylenen Astor Capital Fund ile bağlantı kurdu.

Almanya doğumlu kürk tüccarı John Jacob Astor, 1848’de öldüğünde Amerika’nın en zengin adamıydı ve New York Halk Kütüphanesi haline gelen şeyi miras bıraktı. Ailesi Yaldızlı Çağ diye adlandırılan sosyetenin önemli bir parçasıydı, New York’taki meşhur Waldorf Astoria oteli onların adını taşır.

Anlaşmayı tartışmak için Salinas Pliego’nun ekibi, kendisini Astor Capital’in CEO’su ve ünlü ailenin soyundan gelen Thomas Astor Mellon olarak tanıtan bir adamla görüntülü görüşme yaptı. Adam Amerikan aksanıyla konuşuyordu ve video konferansa bir yattan katılıyordu.

Daha sonra, yaklaşık 400 milyon dolar değerinde hisse senedini teminat olarak gösterdiği 115 milyon dolarlık bir kredi için Gregory Mitchell ile şartları müzakere ettikten sonra Salinas Pliego, Astor’un görkemli bir aslan mührü ile damgalanmış bir anlaşmayı imzaladı.

Salinas Pliego’nun bu Astor’un ve kredi sözleşmesinin göründüğü gibi olmadığını fark etmesi üç yıl sürdü. O farkına varmadan hisseleri satıldı ve Mellon ile Mitchell hiçbir yerde bulunamadı.

Salinas Pliego kısa süre sonra yaklaşık bir düzine başka borç alıcının kendisine benzer şekilde teminat olarak gösterdikleri hisselerinin Mitchell kılığına girmiş adam tarafından satıldığını öğrendi. Salinas Pliego’nun ‘Gregory Mitchell’ adıyla tanıdığı kişinin gerçek adı Val Skalarov’du. Ukrayna doğumlu bir Amerikalı ve hüküm giymiş bir dolandırıcı olan Val Sklarov, onlarca yıl önce 18 milyon dolarlık bir Medicare dolandırıcılığı nedeniyle hapis cezasına çarptırılmış ve daha sonra Orta Batı’da çöken bir emlak imparatorluğu kurmuştu.

‘Gregory Mitchell’in (Sklarov’un) patronu gibi gözüken soylu isimli Thomas Astor Mellon ise aslında Alexey Skachkov adında bir Georgia eyaleti sakiniydi ve reçeteleri taklit etmeyi ve bir kuyumcudan elmas yüzük kapmayı içeren bir sabıka kaydı vardı.

Salinas Pliego geçen yıl Londra ticaret mahkemesinden 400 milyon dolar para için bir hesap dondurma emri çıkarttı ve hisse satışlarından elde edilen parayı takip etmek amacıyla ABD banka kayıtları için New York federal mahkemesine başvurdu.

“Kendimi tam bir aptal gibi hissediyorum” dedi Salinas Pliego “Bu tuzağa nasıl düştüm?”

Süper zenginlerin de tıpkı geri kalanımız gibi kolayca aldatılabildiği ortaya çıktı. Sklarov, sadece birkaç yıl içinde İspanyolca konuşan dünyanın en büyük televizyon yapımcılarından biri olan TV Azteca’nın kurucusu Salinas Pliego ve ABD, İngiltere ve Asya’daki diğer varlıklı yöneticiler de dahil olmak üzere insanlardan bir milyar dolar değerinde hisse senedinin dörtte üçünün kontrolünü ele geçirmeyi başarmıştı.

Sklarov herhangi bir sahtekarlığı reddediyor ve Salinas Pliego davasında Astor’un hisse senedini Cornelius Vanderbilt Capital Management adlı başka bir şirkete ödünç verdiğini ve daha sonra geri alırken kar etmeyi beklediğini söylüyor.

The Wall Street Journal’dan gelen sorulara e-postayla gönderilen yanıtlarda Sklarov, makul hiçbir kişinin Astor ailesinin dahil olduğunu varsaymayacağını ve kişisel olarak “Astor ailesine asla söylemediğini veya ima etmediğini” söyledi. Londra ticaret mahkemesine, kulağa Rus gibi geldiği için ayrımcılığa uğramaktan kaçınmak için takma adlar kullandığını söyledi. Journal, olayda adı geçen diğer isim olan Alexey Skachkov’a ulaşamadı ve avukatı taleplere yanıt vermedi.

Salinas Pliego’nun avukatları sonunda Sklarov’u birkaç mülke ve bir yata sahip olduğu ve şu anda ailesiyle birlikte yaşadığı Yunanistan’da buldu.

Londra mahkemesine, şirket kurucularının ve diğerlerinin gerçekten satmadan hisselerinin değerini ortaya çıkarabilecekleri geleneksel menkul kıymetlere dayalı borç verme piyasasının daha riskli ucunda çalıştığını söyledi. Zenginlere hitap eden İsviçre ve Amerikan bankalarının hakim olduğu ve bazen Lombard kredileri olarak adlandırılan bu tür krediler, borsa zenginliği arttıkça giderek daha popüler hale geldi. Elinizdeki hisseyi teminat gösterip bankadan borç alıyorsunuz. Uluslararası danışmanlık firması Deloitte, bu piyasayı dünya çapında 4,3 trilyon dolar olarak tahmin ediyor.

Sklarov’un düşmanları, bu tür borç verme versiyonunun dolandırıcılık için şık bir örtü olduğunu ve borçlulara verilen herhangi bir nakit paranın aslında hisselerin satışından geldiğini iddia ediyor. Sklarov’un, borçluları korumalardan mahrum eden kredi anlaşmalarında görünüşte standart hükümlerle yaramazlık yaptığını ve birden fazla ülkede aynı adı taşıyan şirketleri kaydettirerek veya Jamaika ve Nevis gibi finansal geri kalmış sularda anlaşmazlık tahkimi talep ederek kurtarma çabalarını engellediğini söylediler.

Cornelius Vanderbilt Capital Management, Shearson Lehman ve Bentley Rothschild gibi içinde soylu isimler geçen şirket adları hisse senedini rehin verip borç almak isteyenleri çekti ve web siteleri ve basın bültenleri ile mavi kan imajını güçlendirdi. Mitchell onun tek takma adı değil: Diğer zamanlarda Mark Simon Bentley olarak da anılıyor.

Düşmanları, Sklarov’un şirketlerinden veya bankalardan borç almak arasındaki büyük bir farkın, Sklarov ve şirketlerinin herhangi bir finansal lisansa veya düzenleyici gözetime sahip olmaması ve borç alanları koruma konusunda çok az şey vermesi olduğunu söylüyor. ABD yetkilileri, yöneticilerin hisselerini lisanssız şirketlere teslim etme risklerini vurguluyor.

Salinas Pliego, yasal girişimleri hakkında şunları söyledi: “Bir yandan beni mutlak bir aptal gibi gösteriyor. Öte yandan bir şeyler yapılması gerektiğini hissediyorum.”

Bu haber, Sklarov ile veya Sklarov için çalışan borç vericiler, komisyoncular ve diğer kişilerle yapılan görüşmelere ve ABD, Birleşik Krallık, Hong Kong, Singapur, Nevis ve Jamaika’daki mahkeme ve tahkim başvurularına dayanıyor. Sklarov’un hisse senedi destekli kredileri tanıtan web sitelerinin çoğu çevrimiçi olmaya devam ediyor.

Sklarov ile görüşen insanlar, onun komik ve çekici olduğunu ve Wall Street ve yüksek finans dilinde gelişigüzel bir şekilde kaçakçılık yaptığını söylüyor. Kurumsal dosyalar, son yıllarda onun veya ailesinin üyelerinin Yunanistan’daki mülklere ek olarak Normandiya’da bir şato ve yakın zamanda Enchantment olarak yeniden adlandırılan bir yatı satın aldığını gösteriyor.

Ukraynalı göçmen için hayat her zaman bu kadar rahat değildi.

Sklarov çocukken ABD’ye geldi ve Chicago’nun kuzey tarafında ucuz bir apartmanda yaşadı. Tanıyanlarına göre hafif bir aksanı korudu ve ayrımcılığa uğradığını hissetti. Eylül 2024 tarihli bir beyannamede, “Adımın ‘Vladimir’ olması benim için hayatı zorlaştırdı” dedi. “Geçirdiğim tedavinin anıları acı verici olmaya devam ediyor.”

Sklarov, işletme okudu ama üniversiteden mezun olmadı, ev sigortası ve tıbbi malzeme sattı. 1994’te Journal’da bir Kanadalı kahve zincirinin ABD franchise’larını geliştirmesine yardımcı olduğu için hakkında söz edilen bir haber bile yayınlandı.

O yıl, savcılar banka hesaplarına el koydu ve Sklarov’un, program kapsamında olmayan cerrahi pansumanlar için fatura veren şirketlerle ilgili 18 milyon dolarlık bir Medicare dolandırıcılığının beyni olduğunu iddia etti.

Sklarov’un o zamanki karısıyla bir sonraki eylemi, Orta Batı’da ofis binaları, daireler ve sanayi kompleksleri satın almak ve çifte bir çift Bentley kullanacak ve dört çocuğunu Chicago dışındaki seçkin okullara gönderecek kadar para kazandırmaktı. Sklarov, e-postasında birden fazla Rolls-Royce, Ferrari, Lamborghini, Porsche, Aston Martins ve Cadillac’a sahip olduğunu ve kullandığını söyledi.

2006’da daha az Rus gibi görünmesi için adını Val olarak değiştirdi.

Gayrimenkul anlaşmaları bozuldu ve Sklarovlar, kredi garantileri için onları kovalayan bankaların ve ihmal iddia eden belediyelerin davalarını savuşturdu. 2015 yılında Toledo’daki bir konut mahkemesi duruşmasında, fermuarlı bir polar giyen ve gri kıvırcık saçları olan Sklarov, binaların sahibinin kendisi değil bir vakıf olduğunu söyleyerek kendini savundu. Vakıf dediği, çocuklarının adına kurulmuş olan bir vakıftı. Çift 2014’te boşandı ve Sklarov, Crain’s Detroit Business’ta çalışmak için bir ilan verdi.

“Gayrimenkul’e yatırım yaparak kendi paramdan 1 milyon doları 10 yıl içinde 60 milyon dolara çevirdim ama boşanma beni mahvetti. Aynısını senin için yapabilirim.”

Sklarov’un eski karısı yorum taleplerine yanıt vermedi.

Sklarov Ukrayna’da kendini toparladı, yeniden evlendi ve üç çocuğu daha oldu. 2018’de Atlanta’nın kuzeyinde yeni bir kalacak yeri ve yeni bir adı vardı: Mark Simon Bentley.

O yılın baharında, Utah moleküler teşhis şirketinin kurucu ortağı Brent Satterfield, New Jersey’de bir komisyoncu aracılığıyla Sklarov ile tanıştı. 3,5 milyon dolarlık bir kredi için, Nasdaq’ta listelenen şirketinden 7 milyon doların üzerinde kısıtlı hisse senedini rehin verdi. Satterfield, Sklarov’un borç verenler olarak Wall Street firmaları gibi tanıttığı America 2030 ve Bentley Rothschild’den bahsettiğini söyledi.

Satterfield, Sklarov iflasını ilan etmeden ve 1,1 milyon dolarlık hisse senedi satmadan önce sadece 66 bin 709 dolarını alabildi. Satterfield, 2021’de New York Eyaleti Yüksek Mahkemesi’nde ve ticari tahkimde dava açtı ve davaları kazandı. Tahkim mahkemesi sahtekarlığı ve anlaşmanın hayali olduğunu tespit etti. Çünkü anlaşma aslında Satterfield’ın hisselerinin iade edilmesini içermiyordu. Yani Satterfield borcunu ödese bile hisselerini alamayacaktı.

Sklarov, “Bizden borç alan kişiye hiçbir şey borçlu değiliz,” diye ifade verdi. “Sorumluluk yok.”

Sklarov, Satterfield’ın hisselerinin iadesini erteledi ve eyalet yüksek mahkemesi Haziran 2022’de hakkında tutuklama emri çıkardı. Sklarov, mahkeme tarihleri sürekli ertelemeye çalıştı, birkaç duruşmayı da kaçırdı. Yargıca aile üyelerinin Ukrayna’dan kaçmasını sağlamaya çalıştığını, savaş nedeniyle sık sık bomba sığınaklarına girip çıktığını ve iletişimin kesildiğini söyledi. Yargıç, günlerden birinde konumunu doğrulamak istedikten sonra, Sklarov Maldivler’de olduğunu onayladı.

Satterfield ve avukatı, devam eden davayı gerekçe göstererek yorum yapmayı reddetti.

Salinas Pliego, milyarlarca dolarlık vergi davaları nedeniyle Meksika’da tartışmalı bir isim. Kendi ‘Libertaryan’ siyasi görüşlerinimn davranış tarzına uygun biçimde en erken dönem Bitcoin yatırımcılarından da biri.

Salinas Pliego, 2021 baharında, babasının 1950’de kurduğu büyük bir perakende ve bankacılık grubu olan Grupo Elektra’da sahip olduğu hisseleri rehin edip borç alarak kripto varlıklarına ilave yapmak istedi. Yakın zamanda “Lady Moura” adlı 125 milyon dolarlık bir yat satın almıştı.

Salinas Pliego’nun mali konulardaki sağ kolu Eduardo González Salceda Sánchez, Londra’daki bir komisyoncudan zengin Amerikan Astor ailesinin borç verdiğini duyan İsviçre’deki bir bağlantıya başvurdu.

İsviçreli irtibat kişisi, Salinas Pliego ekibine bir e-postada “Bizde yüksek bir imaja sahip olsalar bile” yine de bu borç verici firmayla ilgili ayrıntılı inceleme yapacağını söyledi.

Kendisini Thomas Astor-Mellon olarak tanıtan adamla yapılan görüntülü görüşmeden sonra, Astor firması 115 milyon dolar borç için yıllık yüzde 1,15 gibi oldukça elverişli bir faiz talep etti. Borç verecek olan, gerçekte bir asır önce bir rakiple birleşen feshedilmiş bir Astor aile bankasının adı olan Astor Trust Company’nin bir yan kuruluşu olduğunu belirtti.

Astor’un web sitesi, profesyonellerin logolu ofislere girdiğini ve bir kaidenin üzerinde yüksek bir aslan heykeli üzerinde gezindiğini gösteren iki dakikalık bir video içeriyordu. Videoda, “Firmamızı John Jacob Astor’un finansal güç merkezini yaratmak için kullandığı en yüksek ilkeler üzerine inşa ettik” deniyordu.

O Temmuz ayında Salinas Pliego Astor’un seçtiği bir saklama kurumu olan Bahama adaları merkezli Weiser’de bir hesap açtı ve 416 milyon dolar Elektra hissesini buraya yatırdı. Kredi sözleşmesinde Astor, hisseleri satmamayı veya herhangi bir kamu menkul kıymetler borsasında açığa satış yapmamayı kabul ediyordu. Salinas Pliego, anlaşmanın kendisine tıpkı bankalardan aldığı diğer anlaşmalar gibi göründüğünü söyledi.

Salinas Pliego’nun sağ kolu Salceda Sánchez, daha sonra sözleşmenin bir ipotek sözleşmesi gibi standart olduğunu varsaydığını ve avukatların incelemesine hiç sunuşmadığını söyledi. İmzalar, kanatlı ve taçlı bir aslanın Astor mührü ile damgalandı.

Bir şeylerin yanlış olduğuna dair ilk ipucu, Salceda Sánchez’in Elektra’da olağandışı satış hareketleri fark ettiği 2021 sonbaharında geldi, bu da kısmen hisse senedinin genellikle çok az işlem görmesi yüzünden belirginleşti.

O Ekim ayında Salceda Sánchez, Astor’un Weiser’a Salinas Pliego’nun gözaltı hesabından hisse senedini çıkarması için bir hak emri gönderdiğini keşfetti. İddiaya göre hisseler iade edildi, ancak Astor, Weiser’ı Monako’da kurulu bir başka saklama kurumu olan Tavira ile değiştirmeyi kabul etti.

Bundan sonra Salceda Sánchez, Tavira’dan gelen aylık raporları dikkatlice inceledi. Salinas Pliego’nun hesabında Elektra hisseleri duruyor gözüküyordu ama sağdan soldan hisse senedinin satıldığını duymaya devam ediyordu. New York’ta Astor ile bir toplantı istedi. Ancak bu, Covid-19 ile ilgili seyahat kısıtlamaları iki yıl sonra tamamen kaldırılana kadar olmadı.

Kasım 2023’te Salceda Sánchez, beraberinde Londra’daki komisyoncusu ve İsviçreli irtibat kişisinin bir meslektaşıyla birlikte, duvarlarında Astor tabelaları ve girişinde bir resepsiyonist olan bir ofisi ziyaret etti. Astor temsilcisi olduğunu söyleyen ve onlara markalı kalemler ve kahve fincanları veren bir adamla tanıştılar. Ancak Gregory Mitchell olarak bildikleri Sklarov, Covid’i gerekçe göstererek toplantıdan izin aldı.

Hala şüpheli olan Salceda Sánchez, 2024 baharında Tavira’dan hisselerin Salinas Pliego hesabında olduğunu kanıtlamasını istedi.

Bunun üzerine Astor, Salinas Pliego’ya, bu müdahalenin yasak olduğunu ve hisseler üzerinde sınırsız yetkileri olduğunu söyleyen bir yazı y olladı.

Londra komisyoncusu, Gregory Mitchell’e Astor’un hisse senedini açığa satıp satmadığını soran bir mesaj gönderdi.

“Herkes herhangi birinin hisselerini ödünç alabilir. Piyasalar böyle çalışır,” diye yanıtladı.

O Temmuz ayında Salinas Pliego, krediyi ödemeyi, borcunu kapatmayı teklif etti.

Üç hafta sonra Astor’dan “İyi Günler, Lütfen Temerrüt Bildirimi içeren ekteki mektuba bakın,” diye başlayan bir mektup geldi.

Mektup, temerrüt bildirimi için Salinas’ın hisse senedinin yerini doğrulama çabası, zamanında faiz ödememe ve Meksika’daki bazı Salinas Pliego şirketlerine yönelik hükümet soruşturması da dahil olmak üzere 11 neden sıralıyordu.

Salinas Pliego, işte o zaman parasının çalındığına ikna olduğunu söyledi.

“Şimdi teminatı çaldıklarını fark ettim. Geri verecek teminatları yok,” dedi.

Salinas Pliego, dedektif araştırmacıları Sklarov’un daha önceki dolandırıcılık mahkumiyetini bulmuş ve Rothschild Continuation Holdings ve İngiltere’nin Barclays bankasının markalarını kötüye kullandıkları iddiasıyla Sklarov’u mahkemede suçlamış olan vukatları işe aldı. (Shearson Lehman Brothers’ı Nepal’de ticari markalaştırmaya çalışmak da dahil olmak üzere kullanımı durdurmayı kabul etti.)

Salinas Pliego’nun avukatları, Tavira’daki 400 milyon dolarlık hesapları dondurmak için Londra ticaret mahkemesine başvurdu. Aynı zamanda davada sanık olan Tavira, hisselerin Salinas Pliego’nun hesabından Astor’a ve daha sonra 2021’den bu yana neredeyse her gün küçük parçalar halinde Elektra hissesi satan Cornelius Vanderbilt Capital Management’a taşındığını gösteren kayıtlar sağladı.

Savunmasında Sklarov, transferlerin hepsine izin verildiğini ve teminat hisseler üzerinde maksimum özgürlüğe sahip olmak için kasıtlı olarak kredi koşullarını çerçevelediğini söyledi. Astor’un yalnızca halka açık bir borsada Elektra hisselerini satmayacağına veya açığa satmayacağına söz verdiğini, ancak hisseleri başkalarına borç vermek konusunda kısıtlanmadığını söyledi.

Sklarov savunmasında, New York’ta avukatı tarafından tutulan banka hesapları aracılığıyla Elektra hisse satışlarından kişisel olarak 9,1 milyon dolar aldığını söyledi. Nedenini açıklamadan Tavira’dan avukatın hesaplarına ve ardından Tavira’ya geri dönen 300 milyon dolara yakın nakit paranın gittiğini söyledi. Bu şimdi donmuş para. Salinas Pliego’nun bir hakimin davaya kendi adına karar vermesi talebi üzerine bir sonraki duruşma Kasım ayında planlanıyor.

Sklarov, New York’taki avukata 4,5 milyon dolar ödendiğini ve Londra komisyoncusunun 4,9 milyon dolarlık bir komisyon alacağını söyledi.

Tavira ve Weiser’i temsil eden hukuk firmaları, Salinas Pliego’nun kendilerine karşı iddialarının herhangi bir dolandırıcılık iddiası değil, mülkün iadesi etrafında olduğunu ve sözleşmeden doğan yükümlülüklerini yerine getirdiklerini söyledi.

Sklarov, Salinas Pliego’nun her zaman hisse senedinin ödünç verilebileceğini bildiğini söyleyerek ve milyarderin kendisini mali durumu konusunda yanılttığını iddia ederek Londra’da karşı dava açtı.

Sklarov e-postasında, “Çalıştığım şirketler yüksek riskli borçlulara yüksek riskli krediler sağlıyor” dedi. “Borçluların yüzde doksanı memnun.”