Mayıs 2018’de, Deutsche Bank’ın işlemlerin kurallara uygunluğunu denetleyen yetkilileri, ABD’li bir finansçının Moskova’daki bir bankaya binlerce dolar transfer etmesiyle ilgili bilgi talep etti.

Ultra zengin müşterinin ilişki yöneticisi, sadece bir “arkadaşının” okul ücretini karşıladığını söyledi.

Kara para aklama karşıtı ekip, maaş giderlerini karşılamak için tasarlanmış bir hesabın neden Rus bir öğrencinin masrafları için kullanıldığını sorduğunda, Deutsche Bank yetkilisi, “tek seferlik transferler” için finansçının personelinin “istedikleri herhangi bir hesabı kullanma esnekliğine” sahip olduğunu açıkladı.

Financial Times gazetesinin haberine göre, ‘Müşteri’ 2013 yılında JPMorgan’ın desteğini kesmesinin ardından yüz milyonlarca doları Almanya’nın en büyük bankasına aktaran Jeffrey Epstein’dı.

Alman bankası, hüküm giymiş cinsel suçlunun genç kadınların masraflarını karşılamak için sık sık yurtdışına para göndermesine izin verdi ve daha sonra savcılara, yaklaşık altı yıl boyunca mali işlerini denetlediği süre içinde “görünürde yabancı modellere” yaklaşık 875.000 dolar gönderdiğini söyledi.

Banka, Epstein ile ilgili para cezaları ve uzlaşmaların yanı sıra Rusya’daki bir kara para aklama planıyla bağlantılı uyumluluk eksiklikleri nedeniyle zaten 225 milyon dolar ödedi. Banka, Financial Times’a verdiği demeçte, “2013’te Epstein’ı müşteri olarak alma hatasını” ve o zamandan beri “sistematik olarak ele alınan” süreçlerindeki “zayıflıkları” kabul ettiğini ve onunla olan ilişkisinden duyduğu derin pişmanlığı dile getirdi.

Ancak ABD Adalet Bakanlığı tarafından Epstein dosyalarının bir parçası olarak yayınlanan on binlerce iç e-posta ve belge, Alman bankasının seri cinsel tacizcinin önüne nasıl kırmızı halı serdiğinin canlı bir resmini ilk kez ortaya koyuyor.

2012’de Deutsche Bank’ın o zamanki eş CEO’su Anshu Jain, varlık yönetiminin genişlemesini en önemli öncelik haline getirdi.

ABD’li rakiplerinden elit özel bankacıları transfer etmeye çalışırken, aralarında Epstein’ın da bulunduğu süper zengin müşterilerle dolu bir telefon defterine sahip olan JPMorgan’dan Paul Morris’i seçti.

O Ekim ayında Morris, Epstein’e bankayı terk edeceğini söyledi. Deutsche Bank’a katıldıktan birkaç hafta sonra Epstein ile görüşmeler ayarlamaya başladı ve 2013 baharında pedofilin işlerini Alman bankasına taşıması konusunda görüşmeler hızla ilerliyordu.

Suç kaydı olan yüksek riskli bir müşteri, genellikle itibar riski komitesi tarafından incelenmeyi gerektirir. Ancak Mayıs 2013’te, o zamanlar Deutsche Bank’ın ABD varlık yönetimi işinin eş başkanı olan Chip Packard, meslektaşlarına bankanın en iyi avukatlarından birinin ve ABD kara para aklama karşıtı ekibinin kıdemli bir üyesinin bunun gereksiz olduğunu öne sürdüğünü söyledi.

“Müşterinizin kara para aklamayla ilgili bir geçmişi veya şüphesi olmadığı sürece ilerleyebiliriz,” diye yazdı.

Bu görüşmeler, Ağustos 2013’te JPMorgan tarafından bankacılık desteğinin kesildiğini öğrenen ve yüz milyonlarca doları başka bir yere transfer etmek zorunda kalan Epstein için tam zamanında gerçekleşti.

Epstein o ay Morris’e, “Tüm hesaplarımı size ve db’ye taşıyacağım,” diye yazdı.

“Jeffrey, harika!” diye yanıtladı Morris. “İnancınız ve güveniniz için minnettarım.”

Morris, günler sonra Packard’a Epstein’ın “başlangıçta düşünülenin çok ötesinde” para aktaracağını söyledi. Ekim ayında 180 milyon dolar geldikten sonra Packard, Morris’e şöyle yazdı: “Epstein fonlarını aldığınız için tebrikler!”

2013 sona ererken Morris, Epstein’a ve bir başka eski JPMorgan müşterisi olan, daha sonra Epstein için genç kızları istismar etmekten hapse atılacak olan İngiliz sosyetik Ghislaine Maxwell’e yeni yıl mesajları gönderdi.

Epstein’in hesabını JP Morgan’dan “kazanan” Deutsche Bank çalışanları iç yazışmalarında Epstein’in ultra zenginler arasındaki bağlantılarını kullanarak yeni müşteri kazanma yolları aradıklarını yazdılar.

Deutsche Bank’ın varlık yönetimi bölümünde kıdemli bankacı olan Caroline Kitidis, Ocak 2014’te meslektaşlarına yazdığı bir mektupta, Epstein’ın “birçok önemli ilişkisi” olduğunu belirtti.

Kitidis, Apollo Global Management’ın kurucu ortağı Leon Black ile Epstein’ın evinde görüştüğünü ve Black’in “işe koymak istediği” 500 milyon dolarlık nakit parası olduğunu söyledi. Diğer potansiyel müşteriler arasında eski ABD Hazine Bakanı Lawrence Summers da vardı.

Kitidis, Epstein hakkında “Kısacası, çok iyi bir fırsat – bunun umarım birinci sınıf bir ilişki olacağını düşünüyoruz” diye yazdı.

Eylül 2015’te Alman danışmanlarıyla yaptığı bir toplantıdan alınan notlar, Epstein’ın bankayı milyarderlere hizmet etme yaklaşımını yeniden düşünmeye teşvik ettiğini ve bankaların “birinci sınıf varlık planlama hizmetleri” sunmadığını söylediğini gösteriyor.

Deutsche’nin iç yazışmaları, Epstein’ın Black ile olan bağlarına verilen önemi vurguluyor. Bir belgede, Apollo’nun kurucu ortağının Nisan 2014’ten beri Epstein tarafından yönlendirilen bir Deutsche müşterisi olduğu belirtiliyor. Başka bir yazıda ise bir bankacı, Epstein’ın “Leon (Black) adına işlem yapma yetkisine” sahip olacağını yazmıştı.

İki adamın mali durumları arasındaki karmaşık bağlantılar, daha sonra Deutsche Bank’ta bir uyumluluk uyarısına yol açtı; Black’in yatının sahibi olan bir kuruluştan, görünüşte “Epstein’ın uçaklarını” yöneten başka bir kuruluşa yapılan 22,5 milyon dolarlık ödeme, bankanın kara para aklama karşıtı (AML) yetkililerini şaşırttı.

Ancak Deutsche Bank’ın Black ile ilişkisi sınırlı kaldı; 2017 yılına kadar milyarder için sadece 255.000 dolar yönetiyordu.

Morris, Epstein’ı bankaya getirmek için yalvarırken, bazı personel huzursuzdu. Epstein’ın hesabında geç saatlere kadar çalışan genç bir bankacı FBI’ya endişelerini insan kaynaklarına ilettiğini söyledi. İnsan kaynakları yöneticisi ona “Yapmak için alındığı işi yapmaktan mı rahatsızsın?” diye sormuş.

Deutsche’deki birçok kişi Epstein’ın bağlantı ağından yararlanmak istiyordu, ancak karmaşık işlemlere düşkün, hüküm giymiş bir cinsel suçlunun servetini yönetmek zorluklar yaratıyordu.

Bankacılar, Epstein’ın sayısız vakfıyla bağlantılı değişen ortaklar ağıyla ilgili tekrarlanan uyumluluk uyarılarıyla uğraşıyorlardı.

Şubat 2014’te bir uyarıda, Deutsche Bank’ın bankacılık işlemlerini yürüttüğü bir vakfın yararlanıcılarından biri olan Maxwell’in, Epstein’ın yasadışı faaliyetlerinde “suç ortağı” olduğu iddia edildi.

Bir yıl sonra risk ekibi, Epstein ve Prens Andrew ile ilgili iddiaları gündeme getirdi. Her ikisi de bankacıların açıklamalarından sonra çözüldü; Morris, “Prens Andrew hakkındaki hikayelerin yıllardır basında yer aldığını” belirtti.

Epstein’ın hisse senetlerinden döviz türevlerine kadar her şeye bahis oynama eğilimi, Deutsche Bank için önemli işlem gelirleri olasılığı sunuyordu.

Banka, onu 100 milyon dolardan fazla varlığa sahip seçkin müşterilere “yenilikçi, kişiselleştirilmiş yatırım çözümleri” sağlayan “Anahtar Müşteri Ortakları” grubuna kaydetti. Ancak sürtüşmeler hızla ortaya çıktı.

Epstein’ın Deutsche müşteri profili, onu “en sofistike müşterilerimizden biri” ancak aynı zamanda “en zorlu müşterilerimizden biri… Bir hedge fonu gibi işlem yapıyor, ancak o kadar erişilebilir veya tutarlı değil” olarak tanımlıyordu.

Deutsche’nin trader’ları, milyonlarca dolarlık işlemleri onaylamak için Epstein’ı sık sık e-posta yoluyla ararken, Epstein ve uzun süredir yardımcısı olan Richard Kahn, sık sık onların “aptalca” hatalarını eleştiriyordu.

2015 yılına gelindiğinde Epstein’ın şikayetleri yoğunlaşmış, Mayıs ayında Morris’e bir Deutsche  trader’ını “Konuşması çok zor biri” diyerek şikayet etmişti.

Bir yıldan biraz fazla bir süre sonra Morris bankadan ayrıldı ve Epstein’ı Deutsche Bank’a getiren bağlantı koptu. Ama banka Epstein’in hesaplarını yönetmeye devam etti, ancak 2017’nin başlarında sofistike finansal ürünlerle işlem yapmasına izin vermeyi bıraktı. 

Daha ciddi sorunlar ortaya çıkıyordu. O bahar, Deutsche Bank’ın uyumluluk ekibi, bir yıldan kısa bir süre içinde ikinci şüpheli faaliyet raporunu sunarak, düzenleyicileri Epstein’ın avukatının raporlama eşiğinden kaçınmak için çekleri farklı günlerde nakde çevirdiği konusunda uyardı.

Bir uyumluluk görevlisi, “Bu ikinci kez gerçekleştiği için, bu hesabın geleceği hakkında bir görüşme yapmalıyız” diye yazdı.

Ancak hiçbir işlem yapılmadı ve aylar sonra Deutsche Bank yetkilileri, Epstein’ın banka kartından para çekme limitini 1.000 dolardan 12.000 dolara çıkarmayı onayladı.

New York Eyaleti Mali Hizmetler Departmanı daha sonra Epstein’ın Deutsche Bank’tan yılda ortalama 200.000 dolar nakit çektiğini belirledi. Bunun “eski suçları örtbas etmek, yeni suçları kolaylaştırmak veya başka bir amaçla” kullanılıp kullanılmadığının belirsiz olduğunu, ancak bankanın riski fark etmemesinin “büyük bir uyumluluk hatası” oluşturduğunu söyledi.

Doğu Avrupa ve Rusya’daki genç kadınlara yapılan ödemeler de iç tartışmalara yol açtı.

Deutsche Bank’ın uyumluluk ekibi, Mart 2017’de Epstein’ın hesaplarını incelemeyi düşündü; çünkü Epstein, havale edilen paralardan birinin alıcısının Moskova’da yaşayan bir “Rus model” olduğunu söylemişti. Ancak ekip, “bu tür faaliyetler bu müşteri için normal olduğu için şüpheli olarak değerlendirilmiyor” diyerek incelemeyi reddetti ve kadının çevrimiçi bir model profili olduğunu doğruladı.

Deutsche Bank daha sonra savcılara, “Comfort Corporation” gibi yurtdışı şirketler aracılığıyla modellere ödemeler yaptığını ve bunların eğitim kurumları olduğunu öğrendiğini söyledi. Ayrıca Epstein adına, daha sonra Epstein için kız çocuklarını temin etmek suçlamasıyla soruşturma altındayken hapishanede ölen model avcısı Jean-Luc Brunel’in ajansına 80.000 dolar gönderdi.

2017 yazında Epstein, JPMorgan’daki eski özel bankacılarından Paul Barrett’ı şirket içi işlemcisi olarak işe aldı. Deutsche Bank daha önce Barrett’ı kendi bünyesine katmaya çalışmış ve Epstein’ın işlemlerini yönetecek tanıdık bir yüzle, onun işlem hatlarını yeniden kurmuştu.

İlişki yöneticisi Stewart Oldfield, Deutsche Bank’ta Epstein’ın ana bankacısı oldu ve finansörün yakın ilişkiler kurduğu ekiple bağlarını yeniden kurmaya çalıştı. Mayıs 2018’de, yeni atanan CEO Christian Sewing tarafından tüm ABD varlık yönetimi müşterileri için düzenlenen bir konferans görüşmesine Barrett ve Kahn’ı davet etti; ancak Deutsche Bank, kayıtlarında “ne Epstein’ın ne de firmasından kişilerin bilgilendirme etkinliğine katılmadığını” belirtti.

Oldfield, o yılın ilerleyen aylarında yazdığı bir yazıda, “Bu ilişkiyi kurtarmayı ve büyük ölçüde geliştirmeyi başardım” diyerek, Epstein’ın “şimdi KCP sermaye piyasaları grubunun en büyük işlem ortağı” olduğunu ekledi.

Deutsche Bank’ın o yıl Epstein için hazırladığı müşteri profilinde, finansörle olan iş hacmini “1 milyon dolardan fazla işlem gelirine” çıkarabileceği belirtildi.

2018’in başlarında Epstein, Oldfield ile acil bir talep için iletişime geçti: 10 gün içinde yeni bir vakıf için banka hesabı açması gerekiyordu.

Epstein’ın Deutsche Bank’ta onlarca hesapta yaklaşık 225 milyon doları zaten vardı. Bankanın özel varlık yönetimi ekibi, yönetim kurulunun onayını almak için harekete geçti.

Telaşlı bir şekilde “ACİL YÖNETİM KURULU ONAYI GEREKLİ” başlığıyla bir e-posta alışverişi gerçekleşti. Oldfield, daha kıdemli olmayan bir bankacının talebini desteklemek için devreye girdi: “Müşteri bu hesabı mümkün olan en kısa sürede finanse etmek istiyor. Lütfen mümkün olduğunda onaylayın.”

Talep formlarında Epstein’ın fuhuşa teşvik suçundan mahkumiyeti ve uzlaşmayla sonuçlanan bir içeriden bilgiye dayalı işlem davası listelenmişti. Ayrıca eski ABD Başkanı Bill Clinton ve Prens Andrew ile “yakın ilişkisi” nedeniyle siyasi olarak riskli olarak sınıflandırılmıştı.

O zamanlar Deutsche Bank’ın ABD varlık yönetimi biriminin başkanı olan Patrick Campion, sözde Caterpillar Trust için hesabı onayladı.

Başka bir bankacı, üstlerine “acelenin nedeninin yaklaşan bir satın alma işlemi” olduğunu söyledi.

Ancak vakfın kendi mütevellilerinden biri bile amacından emin değildi.

Epstein’ın uzun süredir asistanlığını yapan Lesley Groff, finansörün muhasebecilerinden birine “Caterpillar Trust ne için?” diye sordu ve ekledi: “İmzalıyorum ama rolümü gerçekten anlamıyorum.” 

Muhasebeci Bella Klein, yaklaşan varlık satışlarından elde edilecek parayı “park etmek” için bir banka hesabına ihtiyaç duyulduğunu açıkladı ve imzanın “formalite” olduğunu söyledi.

Epstein’e yönelik medya incelemesi yoğunlaştıkça, Oldfield sürekli olarak uyumluluktan kaçındı. Temmuz 2018’de, bazı taleplerinin “mantıksız” göründüğünden şikayet etti ve Epstein’in “yönetim tarafından defalarca onaylandığını” ekledi.

Yıl sonuna doğru manşetler görmezden gelinemez hale geldi.

Oldfield, Epstein’in “Kelebek Vakfı” için bir aracı kurum hesabı açılmasıyla ilgili “bir başka e-postaya daha ihtiyaç duyulması”nı açıklamak için kıdemli risk yöneticisi Kimberly Hart’ı aradığında, Hart, Epstein’in iddia edilen cinsel istismar operasyonuna ilişkin Miami Herald soruşturmasını gündeme getirdi.

Hart ayrıca, Epstein’ın New York’taki evine sürekli olarak girip çıkan ve birçoğunun vakfın yararlanıcılarıyla aynı isimleri taşıdığı bir “model akışı”nı belgeleyen 2016 tarihli bir Daily Mail makalesine de dikkat çekti ve “Jeffrey Epstein için ne yapıyorlar?” diye sordu.

Oldfield’ın Epstein’ın yıllık 1 milyon dolardan fazla gelir getirdiğini belirttiği iç görüşmelerin ardından, bankacı 21 Aralık’ta müşterisiyle iletişime geçerek Deutsche Bank’ın ilişkiyi sonlandırdığını bildirdi. Epstein’ın ekibinin fonları başka bir yere taşımak için 29 Şubat’a kadar süresi vardı.

Bu, sorunsuz bir ayrılık olmayacaktı. Oldfield daha sonra süre uzatımları verdi ve transferlerin gecikmesini önlemek için Epstein bankadan ayrıldığı için yeni KYC kontrollerinin gerekli olmadığını söyledi.

Nisan 2019’da, Epstein’ın muhasebecilerinden biri Deutsche Bank’a e-posta göndererek kendisine 7.500 dolar değerinde euro gönderilmesini ve yıllar önce uyumluluk birimi tarafından nakit çekimleri tespit edilen avukata 50.000 euro teslim edilmesini istedi.

Oldfield, uyumluluk birimine, “Bu onlar için oldukça tipik bir çekim,” dedi. “Jeffrey’nin Paris’te bir dairesi var ve oraya seyahat ederken yanında nakit bulundurmayı seviyor.”

Bu sıralarda Oldfield, Lihtenştayn’daki bir bankadan gelen durum tespit sorgularına yardımcı olmayı kabul etti.

Epstein’ın Belaruslu kız arkadaşı Karyna Shuliak, Epstein’ın vakıflarından biri aracılığıyla 23 milyon dolarlık bir Marakeş “sarayını” satın almaya çalışıyordu, ancak Deutsche Bank’taki hesapları boştu ve satıcının bankacısı fon kanıtı istiyordu.

Kahn, Epstein’a Oldfield’ın, vakfın ana şirketlerinin mali tablolarını “önemli ölçüde daha fazla varlık gösterecek şekilde” “düzenlemeyi” önerdiğini söyledi. Oldfield ile Lihtenştaynlı bankacı arasında yapılan bir görüşmenin ardından Kahn, Deutsche Bank yetkilisine “Epstein’ın adını ifşa etmediğinizi teyit edin” diye sordu.

Oldfield, Kahn’ı “Hiçbir isimden bahsedilmedi,” diye temin etti. “Vakfın adı bile geçmedi.”

Ertesi ay Oldfield, Lihtenştaynlı bankacıya, vakfın 2013’ten beri Deutsche Bank’ta hesapları olduğunu ve bankanın “hesaplarının işletimi veya kullanımıyla ilgili herhangi bir kara para aklama sorunundan asla haberdar olmadığını” belirten bir mektup gönderdi.

Ancak Lihtenştaynlı bankacı, mektubun yetersiz olduğunu belirterek, mevcut hesap bakiyesinin teyidini istedi.

Fas anlaşması tıkanırken, Oldfield ödemelerin akmasını sağladı.

O ay bir meslektaşına yazdığı mektupta, “Bana 6 Mayıs’a kadar, umarım Nisan sonuna kadar buradan tamamen çıkacaklarına söz verdiler,” dedi. “Bu yüzden havale göndermelerine yardımcı olmaya devam edin.”

Epstein, 6 Temmuz’da tutuklandı ve çocuk cinsel istismarı suçundan yargılandı. Deutsche’deki hesapları neredeyse boştu, ancak birçoğu açık kalmıştı. Oldfield ertesi gün meslektaşlarını azarlayarak, “bu hesapların çoktan kapatılması gerekiyordu” dedi.

Deutsche Bank, Financial Times’a, hesaplarını kapatacağını bildirdikten sonraki aylarda “Epstein’ın varlıklarının bankadan transfer edilmesini sağlamak için çalıştığını” söyledi.

Daha sonra, düzenleyici dosyalara göre, Deutsche Oldfield’ı “belirli bir müşteri için beklenen özeni göstermeme” iddiasıyla işten çıkardı.

8 Temmuz’da New York savcıları, Epstein’ı “geniş bir reşit olmayan mağdur ağı”nı cinsel olarak istismar etmekle suçladı. Aynı gün Hart, Epstein ile ilgili hala açık olan düzinelerce hesabı detaylandıran bir e-posta gönderdi.

Konu başlığı: “ACİL!!! Hesapları en kısa sürede kapatmam gerekiyor”.

Hesaplarda toplam 33,77 dolar vardı. Bankacılardan biri ona çek yazmak zorunda kalacaklarını belirtti.